Oggi condivideremo con voi un esercizio importante: le domande che dovreste porre al vostro consulente finanziario.
Prima di decidere se affidarsi a un consulente finanziario, è essenziale fare scelte consapevoli e chiarire i termini del rapporto. Iniziamo con la prima domanda.
Se stai valutando di avvalerti dei servizi di un consulente finanziario e desideri un’opinione imparziale e competente, contattaci. Offriamo un servizio di consulenza personalizzato per aiutarti a navigare nel mondo degli investimenti con fiducia e consapevolezza. Non esitare a farci domande o a richiedere un approfondimento su qualsiasi aspetto della consulenza finanziaria.
Tipologia del consulente: è indipendente oppure no?
È cruciale comprendere come il consulente viene remunerato, che sia direttamente dal cliente o dall’istituto per cui lavora. Discutiamo i pro e i contro dei consulenti indipendenti e non indipendenti.
Servizi offerti: è possibile avere una consulenza a 360°?
Verificate se il consulente è in grado di fornire una consulenza completa, che copra non solo gli investimenti ma anche aspetti fiscali e la gestione del patrimonio complessivo.
Costi della consulenza: quali sono le commissioni?
È fondamentale avere chiarezza sui costi dei servizi, incluse eventuali commissioni di gestione, di performance e costi di consulenza.
Profilatura del cliente e valutazione di adeguatezza: Il portafoglio proposto è adeguato al vostro profilo?
Assicuratevi che le scelte di investimento riflettano il vostro profilo di rischio emerso dal questionario Mifid2.
Strategia d’investimento: come viene costruito il portafoglio?
È importante che la strategia d’investimento sia in linea con le vostre esigenze, la vostra propensione al rischio e gli obiettivi temporali.
Rischi degli investimenti: Sono in linea con le vostre esigenze?
Comprendere i rischi legati agli investimenti è fondamentale; è importante che il consulente li espliciti chiaramente.
Consulenza sui prodotti finanziari: Perché una determinata soluzione d’investimento?
È essenziale capire la motivazione dietro la scelta di specifici prodotti finanziari e come si inseriscono nel vostro portafoglio.
Ricordate che l’aspetto più importante è il rapporto di fiducia e la professionalità del vostro consulente. Non si tratta solo di affidarsi a un consulente, ma di instaurare un legame informato e critico.
Scegliere un consulente finanziario è un passo fondamentale nella gestione dei vostri risparmi e patrimoni. Porre queste domande vi aiuterà a instaurare un rapporto consapevole e trasparente con il vostro consulente. Se avete bisogno di ulteriori informazioni o desiderate una consulenza, non esitate a contattarci.
